Chez Glo Currency, nous nous engageons à soutenir et à aider les consommateurs qui pourraient avoir été victimes de fraude. Vous trouverez ci-dessous une liste de scénarios de fraude courants auxquels vous pourriez être confronté. Il se peut que vous soyez confronté à d'autres scénarios, car la fraude à la consommation est en constante évolution. La meilleure façon de vous protéger contre une arnaque est de vous renseigner sur le fonctionnement de la fraude. Veuillez examiner les scénarios ci-dessous et assurez-vous de ne jamais envoyer d'argent si vous rencontrez un tel scénario ou une situation similaire.

Fraude aux frais d'avance
La fraude aux frais d'avance, également appelée fraude aux frais d'avance, est toute arnaque qui, en échange de frais qui peuvent être demandés via un transfert d'argent :

• Des promesses de vous envoyer de l'argent, des produits ou des services ;
• Vous offre la possibilité de participer à une offre spéciale ;
• Demande votre aide pour retirer des fonds d'un pays en proie à des troubles politiques ; ou demande votre aide pour aider les forces de l'ordre à arrêter les voleurs.

Quel que soit le nom que les escrocs donnent aux frais initiaux (frais d'adhésion, frais de participation, frais administratifs ou de traitement, taxes), ils ont tous un point commun : les victimes ne revoient plus jamais leur argent, ni les escrocs. Les systèmes de frais anticipés se présentent sous de nombreuses formes.

Comme c'est le cas pour tous les scénarios présentés ici, n'envoyez jamais d'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré, n'envoyez jamais d'argent à l'avance pour une carte de crédit ou un prêt et n'utilisez pas de service de transfert d'argent pour payer des biens et des services.

Fraude à l’élimination de la dette
Contrairement aux entreprises légitimes qui travaillent avec les débiteurs pour les aider à rembourser leurs dettes de manière responsable, les fraudeurs en matière d’élimination de dettes promettent de vous libérer de vos dettes en échange d’une modeste somme initiale ou d’une cotisation (qui peut être demandée en envoyant un transfert d’argent) qu’ils empochent simplement. Les victimes attirées par ces stratagèmes perdront certainement ces frais, mais elles pourraient également perdre des biens, contracter des dettes supplémentaires, nuire à leur cote de crédit, risquer un vol d'identité ou faire face à des poursuites judiciaires.

Si vous recevez un appel avec une promesse d'aide pour rembourser vos dettes, raccrochez, n'engagez pas ces fraudeurs. N’envoyez jamais de transfert d’argent si on vous le demande pour payer des frais.

Hameçonnage
Les fraudeurs recherchent toujours des moyens d’obtenir vos informations personnelles ou financières. Lorsqu’ils utilisent Internet pour faire cela, on parle de phishing. Ces escrocs envoient des e-mails ou des messages contextuels qui pourraient vous alerter d'un problème avec votre compte ou vous indiquer que vous avez un remboursement en attente. Certains de ces messages semblent provenir d’entreprises légitimes.

Ne répondez pas et n’ouvrez pas de tels messages. Utilisez toujours un mot de passe fort sur vos comptes de messagerie et de réseaux sociaux. Ne confiez jamais le contrôle de votre ordinateur à qui que ce soit. Si vous soupçonnez qu'un virus ou un malware a été installé sur votre PC, contactez un professionnel.

Vol d'identité
Le vol d'identité se produit lorsque des criminels accèdent à suffisamment d'informations personnelles sur un individu pour commettre une fraude. Ils utilisent diverses techniques pour voler ces informations, du vol pur et simple à l’ingénierie sociale jusqu’à la collecte de données via la cybercriminalité. Grâce à ces informations, les criminels peuvent usurper l'identité de la victime afin d'accéder à des comptes bancaires, réclamer frauduleusement des prestations ou obtenir de véritables documents au nom de la victime. Les criminels volent de plus en plus de données d'identité en ligne, par exemple en persuadant des individus de divulguer des informations personnelles et des mots de passe par le biais d'e-mails de « phishing », puis en échangeant ces données.

Utilisez toujours un mot de passe fort sur vos comptes de messagerie et de réseaux sociaux. Ne confiez jamais le contrôle de votre ordinateur à qui que ce soit. Si vous soupçonnez qu'un virus ou un malware a été installé sur votre PC, contactez un professionnel. Ne vous engagez pas avec le fraudeur et n'envoyez pas d'argent en utilisant un service de transfert d'argent.

Loterie et arnaque aux prix inattendus
La fraude lors d'une loterie, d'un tirage au sort ou d'un tirage au sort se produit après que des fraudeurs vous ont contacté pour vous informer que vous avez gagné une grosse somme d'argent lors d'une loterie internationale, d'un tirage au sort ou d'un autre tirage au sort, ou que vous avez gagné un prix tel qu'un séjour ou un ordinateur portable.

Le fraudeur contactera la victime par courrier, téléphone, e-mail, SMS. Des frais sont demandés par l'escroc pour débloquer les fonds/le prix. Ils prétendent souvent que les frais concernent des frais d’assurance, des taxes gouvernementales, des frais bancaires ou des frais de messagerie. Les escrocs gagnent de l’argent en collectant continuellement ces frais et en retardant le paiement des gains. Afin d'éviter que les victimes n'investissent davantage dans cette affaire ou n'interrogent quelqu'un sur l'escroquerie, les fraudeurs les inciteront à garder les informations confidentielles et à réagir rapidement.

Ne fournissez jamais vos informations personnelles dans un tel scénario, demandez-vous comment avez-vous pu gagner à la loterie si vous n'avez jamais acheté à la loterie ?, N'envoyez pas d'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré.

Escroqueries amoureuses
Les escroqueries amoureuses impliquent que des personnes soient amenées à envoyer de l'argent à des criminels qui font de grands efforts pour gagner leur confiance et les convaincre qu'ils entretiennent une véritable relation. Ils utilisent le langage pour manipuler, persuader et exploiter afin que les demandes d’argent ne déclenchent pas l’alarme. Ces demandes peuvent être très émotives, par exemple lorsque des criminels prétendent avoir besoin d'argent pour des soins médicaux d'urgence ou pour payer les frais de transport pour rendre visite à la victime si elle se trouve à l'étranger. Les fraudeurs établissent souvent une relation avec leurs victimes au fil du temps.

Signes courants à surveiller : la relation évolue trop vite, l'autre personne n'est pas disposée à se rencontrer, l'autre personne souhaite communiquer par courrier électronique personnel et non via un site de rencontre, l'autre personne prétend être militaire, les photos l'envoi semble trop beau pour être vrai, l'autre personne est basée dans un autre pays, les demandes d'envoi d'argent par transfert d'argent en cas d'urgence ou pour une visite ne se concrétisent jamais. N'envoyez pas d'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré.

Fraude à la location
La fraude locative se produit lorsque des locataires potentiels sont amenés à payer des frais initiaux pour louer une propriété. En réalité, le bien n’existe pas, a déjà été loué ou a été loué à plusieurs victimes en même temps. La victime perd l’acompte qu’elle a payé et ne peut pas louer le bien qu’elle pensait avoir obtenu. le paiement. Les fraudeurs en matière de location ciblent souvent les étudiants à la recherche d’un logement universitaire. La fraude à la location est un type de fraude sur les frais d'avance.

Demandez-vous si le bien vous semble trop beau par rapport au prix demandé ? L'escroc prétendra généralement se trouver dans un autre pays et demandera qu'un dépôt soit envoyé via une société de transfert d'argent. N'envoyez pas d'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré.

Arnaque d’urgence
Les escroqueries d’urgence ciblent généralement les parents, les grands-parents ou d’autres membres de la famille. Quelqu'un appelle ou envoie un message prétendant être un enfant ou un petit-enfant en difficulté ou l'ami d'un membre de la famille en difficulté et exhorte la victime à télégraphier ou à envoyer de l'argent immédiatement pour aider en cas d'urgence. L'appelant prétendra souvent être embarrassé. par ce qui s'est passé et demandera à la victime de garder l'assistance secrète envers les autres membres de la famille.

Appelez ou envoyez toujours un SMS au membre de la famille ayant le problème pour vérifier s'il a vraiment des problèmes. Ne vous laissez pas mettre sous pression par l’escroc. L'escroc peut remettre le téléphone à ce qu'il prétend être la police, tout cela peut faire partie de l'acte.

Arnaque aux grands-parents
Les escroqueries aux grands-parents (également appelées escroqueries aux petits-enfants) sont des escroqueries courantes qui ciblent les personnes âgées et constituent un type d’escroquerie d’urgence. Ces escroqueries impliquent généralement un appel téléphonique ou un courriel d’une personne se faisant passer pour votre petit-enfant. Agissant comme votre petit-enfant, l’escroc prétend avoir des ennuis et demande votre aide. L’escroc pourrait tenter de vous convaincre que votre petit-enfant a eu un accident de voiture ou a été arrêté. Il se peut qu’on vous demande de virer de l’argent ou d’envoyer de l’argent immédiatement, sans en parler à personne.

Appelez ou envoyez toujours un SMS au petit-enfant ayant le problème pour vérifier s'il a vraiment des problèmes. Ne vous laissez pas mettre sous pression par l’escroc. L'escroc peut remettre le téléphone à ce qu'il prétend être la police, tout cela peut faire partie de l'acte.

Fraude des sociétés antivirus
Il existe différentes variantes de cette arnaque. Par exemple, les internautes pourraient être ciblés par de faux centres d'appels et des publicités pop-up les incitant à télécharger et à payer pour une fausse protection antivirus (AV), qui est en réalité un logiciel malveillant. Un autre type est celui où les fraudeurs du support technique prétendent appartenir à Microsoft, McAfee et Norton pour cibler les utilisateurs avec de faux renouvellements de facturation antivirus dans le cadre d'une campagne par courrier électronique à grande échelle. Une autre variante est contactée par une entreprise renommée qui prétend qu'il y a un virus sur votre ordinateur qu'elle doit supprimer moyennant une somme modique. En réalité, il n'y a aucun virus sur le PC.

Ne donnez aucun détail à toute personne prétendant appeler d’une entreprise et cherchant à vous aider. Ne les laissez pas accéder à votre PC. Si vous recevez un e-mail, supprimez-le et ne cliquez sur aucun lien contenu dans l'e-mail.

Escroquerie au recrutement
La fraude à l'emploi se produit lorsqu'un fraudeur prétend être un agent de recrutement et vous embauche pour un emploi – qui peut être dans un pays étranger – qui n'existe pas. Vous publiez votre CV ou vos informations personnelles sur des sites d'emploi sur Internet afin que les employeurs potentiels puissent les voir et, espérons-le, vous proposer un emploi. Une fois que vous avez reçu l'offre d'emploi, l'agence vous indiquera que vous devez payer divers frais, qui peuvent inclure des frais administratifs, un dépôt pour le logement, etc. Les coordonnées bancaires peuvent également être demandées pour le paiement du salaire, mais elles sont plutôt utilisées pour voler de l'argent sur le compte. En réalité, il n’y a pas d’emploi et les frais payés vont directement aux fraudeurs.

Des chèques frauduleux peuvent également être envoyés et seront sans provision une fois encaissés, ceci est expliqué plus en détail dans la section suivante.

Demandez-vous si l'offre est trop belle pour être vraie ? N'envoyez pas d'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré. N'envoyez pas d'argent pour un chèque déposé sur votre compte, cela peut prendre des semaines à être compensé.

Escroquerie par chèque frauduleux et escroquerie par chèque de trop-payé
Dans le cadre d'une escroquerie, les victimes reçoivent fréquemment un chèque et sont invitées à le déposer et à utiliser l'argent liquide pour diverses dépenses (un chèque aurait pu être envoyé pour des services fournis). Le chèque est un faux (contrefaçon) et la victime est responsable de toute somme dépensée avec. L'encaissement d'un chèque déposé peut prendre plusieurs semaines et les fonds qui en proviennent ne doivent pas être utilisés avant l'expiration de ce délai. Le chèque peut également concerner un service ou un produit dont le montant est supérieur à celui requis, le fraudeur demandera que le chèque soit mis en banque avec l'accès renvoyé au fraudeur. Au moment où la banque identifie le chèque comme frauduleux, la victime aura déjà envoyé l'argent et sera redevable envers la banque des fonds. Ceci est également lié au prochain type de fraude.

Escroqueries du client mystère
La victime est contactée via un site Web d'emploi ou elle répond à une annonce d'offre d'emploi pour évaluer un service de transfert d'argent. Le fraudeur envoie fréquemment à la victime un chèque à déposer et lui conseille d'effectuer un transfert d'argent, en conservant une partie du chèque en guise de paiement. La victime paie l'argent, le fraudeur le reçoit et lorsque le chèque est sans provision, la victime est tenue responsable de la totalité de la somme.

Escroquerie caritative
Il s’agit de demandes de charité pour une charité qui n’existe pas. La demande peut être faite par e-mail ou par téléphone et la demande sera faite pour utiliser une société de transfert d'argent pour envoyer l'argent. Les véritables organismes de bienfaisance ne demandent pas que l’argent soit envoyé par l’intermédiaire d’une société de transfert d’argent.

Escroquerie fiscale
La victime est contactée par un fraudeur prétendant être un fonctionnaire du gouvernement et exige le paiement immédiat des impôts impayés. Un représentant du gouvernement ne vous contactera jamais pour exiger le paiement, les demandes de taxes sont toujours faites par écrit.

Extorsion et sextorsion
Les fraudeurs utilisent des menaces de mort, d'arrestation ou d'autres formes de coercition pour obtenir d'une victime de l'argent, des biens ou des services qu'ils sont censés devoir et la menacent si elle n'est pas d'accord. Les escroqueries par sextorsion sont un type d'attaque de phishing par laquelle des personnes sont contraintes de payer une rançon parce qu'elles ont été menacées de partager une vidéo d'elles-mêmes visitant des sites Web pour adultes.

Escroqueries aux visas et à l’immigration
La fraude à l'immigration est généralement définie comme des individus et des entreprises qui ciblent des immigrants vulnérables en fournissant des services d'immigration non autorisés et frauduleux. La victime pourrait recevoir un appel d'un fraudeur prétendant qu'il est un agent d'immigration, exigeant un paiement pour résoudre un problème d'immigration et menaçant d'être expulsé ou emprisonné si le paiement n'est pas effectué. Le fraudeur pourrait également prétendre qu'il peut aider à résoudre les problèmes de visa ou prétendre être un avocat spécialisé en droit de l'immigration et exiger un paiement.

Escroqueries aux achats sur Internet
L'argent est envoyé par la victime pour acheter un bien acheté en ligne, mais les biens n'arrivent jamais. N’envoyez jamais d’argent en utilisant un service de transfert d’argent pour des biens ou des services achetés en ligne.

Arnaque au retournement d’argent
L'arnaque commence lorsque des personnes contactent, ou sont contactées par, des personnes prétendant gérer des programmes d'investissement et prétendant pouvoir transformer des centaines de livres en milliers en négociant en bourse ou en achetant et en échangeant des devises étrangères. Les fraudeurs demandent aux utilisateurs un investissement initial de quelques centaines de livres et prétendent qu'ils recevront plusieurs fois ce montant en quelques jours seulement, les traders prenant une petite commission. Après quelques jours, la victime est informée qu’il y a un problème avec la restitution des bénéfices et qu’il faut envoyer davantage d’argent pour restituer les bénéfices. La victime ne recevra jamais de bénéfices et aura perdu l'investissement.

Ne divertissez jamais les personnes qui vous appellent à l’improviste et vous demandent de l’argent. N’envoyez jamais d’argent en utilisant une société de transfert d’argent.

Fraude au personnel du service militaire
Cela peut être lié à un certain nombre de types de fraude différents, dans lesquels le fraudeur se fait passer pour un responsable militaire et trompe les individus pour qu'ils leur envoient de l'argent.

Escroqueries sur les réseaux sociaux
Un cybercriminel accède à votre compte de réseau social, ce qui lui permet d'utiliser les informations personnelles qu'il peut trouver sur la victime dans les comptes de réseaux sociaux pour demander de l'argent à des amis ou des membres de la famille connectés au compte de réseau social. Les escroqueries sur les réseaux sociaux peuvent également impliquer de faux amis qui se connectent socialement et font des demandes d'argent, des téléchargements d'applications gratuites où des informations personnelles sont demandées, des questionnaires en ligne demandant des informations personnelles, des liens URL raccourcis qui n'affichent pas l'adresse Web complète qui peuvent installer des logiciels malveillants sur le système. .

Utilisez toujours un mot de passe fort sur vos comptes de réseaux sociaux, n'acceptez pas les demandes d'amitié de quelqu'un que vous n'avez pas rencontré et ne répondez à aucune demande de téléchargement d'applications, de clic sur des liens ou de demandes d'informations personnelles.

Arnaque par SMS
Les textes demandant de cliquer sur un lien doivent être évités car ils peuvent vous diriger vers un site frauduleux ou demander des informations personnelles.

Conseils pour éviter de devenir victime d’une arnaque

• N'envoyez jamais d'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré.
• N'envoyez pas d'argent à quelqu'un que vous n'avez pas rencontré pour un achat sur Internet, des gains à la loterie, un paiement caritatif, une offre de prêt, une offre d'emploi, un dépôt de propriété, un policier ou un représentant du gouvernement.
• Si vous êtes contacté par un parent pour une urgence, appelez ou envoyez toujours un SMS au parent.
• Ne communiquez jamais le numéro de référence de votre transaction ou les détails de la transaction à quiconque en dehors du destinataire prévu.
• N'envoyez jamais d'argent à quelqu'un qui vous demande de payer en utilisant un service de transfert d'argent.
• Ne divulguez jamais vos informations personnelles en réponse à une demande à laquelle vous ne vous attendiez pas. Si vous avez été contacté dans le cadre d'une loterie ou d'un gain, demandez-vous comment vous auriez pu gagner si vous n'aviez pas participé ?
• Pensez logiquement.
• Résistez à la pression d’agir immédiatement.
• Arrêtez-vous et parlez à quelqu'un en qui vous avez confiance.
• Bloquez les appels et les SMS indésirables.
• Demandez-vous : l’offre est-elle trop belle pour être vraie ? Si c’est le cas, c’est probablement le cas.
• Créez des mots de passe forts pour les e-mails et les réseaux sociaux.
• Si vous recevez un e-mail contenant des informations personnelles, considérez-les comme suspects.
• Utilisez un logiciel antivirus puissant pour votre PC et votre ordinateur portable.
• Évitez d'utiliser votre mobile dans des points d'accès Wi-Fi publics.
• Achetez uniquement auprès de sources fiables.
• Téléchargez uniquement des fichiers et des logiciels provenant de sources fiables.
• N'utilisez pas un service de transfert d'argent pour payer des biens et des services.
• N'oubliez pas que les chèques prennent des semaines à être compensés.
• Ne recevez pas d'appels à l'improviste pour des investissements ou pour vous aider à résoudre un problème d'endettement ou en relation avec tout problème que vous rencontrez, y compris les problèmes de virus et de logiciels malveillants.

Note importante:
Si vous pensez avoir été victime d'une arnaque, contactez immédiatement la police et n'hésitez pas à nous appeler. Vous pouvez également contacter action fraud pour obtenir de l’aide, ils peuvent être contactés via leur site Web : https://www.actionfraud.police.uk/ et peut être contacté par téléphone au 300 123 2040